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公司融资法律风险之非法吸收公众存款罪
发布者:
时间:2020-09-09
浏览数:18
  2019年马上就要过去了,在这不平凡的一年里,很多人因为非法吸收公众存款,或因为在非法吸收公众存款的公司工作而遭遇了牢狱之灾。如果将2019年适用最多的罪名做一个排名,相信非法吸收公众存款能排前三,至于排在前两位的罪名去大街小巷、学校、政府、司法部门的门口看看那些标语就知道了。
       一、非法吸收公众存款不止于P2P
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
往简单了说就是未经中国人民银行批准从事贷款、支付利息等名义吸收存款的都可能触犯非法吸收公众存款罪。对公司而言,想要不犯罪去融资,除了正常的入股,就只能去银行贷款了。否则,可能面临刑事风险。
企业家,太难了。
二、公司、单位主管人员的双罚制走向了极端
根据刑法176条的规定,公司从事非法吸收公众存款的,对公司和主要负责人采用双罚制。一般而言,公司触犯本罪不仅仅要处罚单位,也要处罚直接负责人。但是法律并没有规定在公司里什么样的员工属于“直接负责人”。2019年,大量的公司暴雷告诉我们,覆巢之下,无一幸免,所有,是所有在公司工作的人无论是前台,还是程序员都以本罪送进了看守所,工作期间所有工资都将认定为非法所得予以追缴,公司、单位主管人员的双罚制走向了极端。为了社会稳定,法治几尽陪葬。员工,太难了。金融类的工作光环不在,竟成了高风险职业,不知道给中国金融造成的恶劣影响需要多少年才能让人们重拾信心。
三、非法吸收公众存款罪的两类主体四种标准
      1、吸收数额
     个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上。个人吸收100万以上或单位吸收500万以上,属于数额巨大。
2、吸收户数
个人非法吸收或者变相吸收公众存款30 户以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。个人吸收100人以上或单位吸收500人以上,属于数额巨大或情节严重。
3、造成损失
     个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的。个人造成损失50万元以上或单位造成损失250万元以上的属于数额巨大。
4、严重情节
造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。这里的严重情节不止包括社会影响,还包括了前述吸收人数众多的情形。
       四、罪责刑相一致的刑事责任两档标准,最高10年有期徒刑
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
五、认罪认罚在非法吸收公众存款罪中的作用
2019年最高检伙同最高院出台了认罪认罚制度并迅速全国推广。我相信立法者的初衷是好的,而且立法者对自己的制度绝对自信到可以得到充分贯彻落实。实践中,恐怕只有律师能体会到这个制度到底有几分能落实以及维护嫌疑人的利益。不认罪认罚就不给取保候审,不认罪认罚就不受理羁押必要性审查。嫌疑人认罪认罚了,还有很大可能不给办理取保候审、不受理羁押必要性审查。那我就疑惑了,这个制度的受益者到底是谁?在笔者办理的多起非法吸收公众存款案件中,很多人为了避免长期羁押而被迫认罪认罚了,换来的却是更遭的结果继续被羁押或者退回补侦。2019年就要结束了,认罪认罚制度可能掌握权柄者还没有玩顺溜,希望明年能玩的更好吧、玩出一些好的效果,而不是最终玩过火了。
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